[谈股论金] 【基金小贴士】年度账户对账单阅读指南

  • 作者:kiarachan
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各位基民:
    农银汇理基金管理有限公司已于1月18日陆续分批寄出了2014年年度账户对账单,请注意查收!
   《基金账户对账单》是农银汇理基金定期为投资人提供的账户报告服务,记录了投资人在该期间内的各基金持有份额和所有交易明细,以方便投资人定期了解自己的交易情况。一般来讲,对账截止日期为每个季度的最后一个工作日
    为了方便您通过对账单准确的了解本期的交易情况,现就本基金账户对账单中重要名词说明如下:
一、“基金份额余额信息”表中重要名词
1、分红方式 
    分红方式是指截止到本期末您所持有各基金的分红形式,如您在买入基金时没有选择,则默认的分红方式为“现金分红”。
    (提示:农银货币基金、农银红利日结货币基金及农银7天、14天理财基金的分红方式仅有一种,即红利再投资,您无需变更分红方式。)
2、持有基金份额 
    指在对账截止日您持有的基金份额。如本期您没有任何交易,且持有的基金也未分红,则您本期持有基金份额与上期份额相同。
3、对账日基金资产市值 
    对账日基金资产市值=对账日基金份额净值×基金份额+未付收益
4、未付收益
    农银货币基金及农银7天、14天理财债券基金每日计提收益,并将投资者账户中的收益在支付前累计形成“未付收益”。农银货币基金等到每月分红支付日将当月在“未付收益”子账户中累计的收益结转为基金份额,计入账户基金份额中;农银7天理财债券基金等到每周分红支付日将当周在“未付收益”子账户中累计的收益结转为基金份额,计入账户基金份额中;农银14天理财债券基金等到每两周分红支付日将该两周在“未付收益”子账户中累计的收益结转为基金份额,计入账户基金份额中。
    注:农银红利日结货币基金每日结转收益转为基金份额,计入账户基金份额中,“未付收益”无。
二、“基金交易明细”表中重要名词
1、交易日期
    这里指交易申请受理日期,即您申请基金认/申购、赎回、基金转换等业务受理的工作日。一般情况下,交易申请受理日为提交申请当日(即T日)。需要提示您的是:受理基金交易申请的时间与股市交易时间同步,即为每个基金开放日9:30-11:30、13:00-15:00。
2、成交净值 
    指您买卖基金时作为实际交易价格的基金份额净值。由于您在提交基金交易申请时并不知道基金的成交价格,因此对账单中特别列示了交易申请日期的基金份额净值,供您参考。
3、确认金额
    认/申购确认金额指基金注册登记人所确认的认/申购有效申请金额,赎回确认金额指基金注册登记人对有效赎回申请进行清算后确认的实际付给投资人的金额。
4、确认份额 
    认/申购、转换转入确认份额指基金注册登记人对有效认/申购、转换转入申请进行清算后所确认的份额;赎回、转换转出确认份额指基金注册登记人确认的赎回、转换转出有效申请份额。
5、手续费用
    指基金交易时投资者需要交纳的费用,表格中“基金转换转出”的手续费用是指转换费用,即为转出基金赎回费与转出转入基金申购补差费的合计数。
6、分红
    分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人,这部分收益就是基金资产净值的一部分。分红方式为“现金红利”或“红利再投资”。
7、基金转换转出/基金转换转入
    基金转换是指本公司旗下的开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额转换为本公司管理的另一只开放式基金的份额。账单明细显示为“基金转换转出”、“基金转换转入”两条记录。
8、转托管转出/转托管转入
    基金转托管指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为,也可以说转托管是指同一投资人将托管在一个销售机构的基金份额转出至另一销售机构的业务。账单明细显示为“转托管转出”、“转托管转入”两条记录。
9、强制赎回
    投资者申请赎回交易,当某笔赎回会导致其交易账户内该基金余下份额少于100份时,系统将自动赎回余下份额部分。


以上资料来源于农银汇理基金公司,请投资人仔细阅读对账单信息,如对您的对账单信息有异议或疑问,请及时联系农银汇理基金客户服务中心。

回复 发表于  2015-01-20 11:39

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